Fondi azionari Ubi Pramerica, come funzionano

UBI banca offre la possibilità a tutti i suoi clienti di investire i propri risparmi nei Fondi Comuni d’Investimento, attraverso i prodotti finanziari gestiti dalla società UBI Pramerica SGr S.p.A.. La banca mette a disposizione un’ampia scelta di Fondi di tipo azionario, bilanciato, etico, flessibile, di liquidità, obbligazionario e Fondi di fondi. Scopriamo in particolare come funzionano i Fondi azionari UBI Pramerica, analizzandone tutte le caratteristiche principali e il rendimento.

Fondi azionari UBI Pramerica: cosa sono e come funzionano

I Fondi azionari gestiscono i capitali dei risparmiatori reinvestendoli all’interno del mercato azionario, un settore a medio e alto rischio ma in grado di offrire rendimenti piuttosto interessanti. UBI Pramerica offre ai propri clienti 10 Fondi azionari differenti, ognuno dei quali può avere in portafoglio una quota massima di partecipazione azionaria del 70%. I Fondi presenti sono:

• UBI Pramerica Azionario Etico (6)
• UBI Pramerica Azioni Euro (6)
• UBI Pramerica Azioni Europa (5)
• UBI Pramerica Azioni Globali (5)
• UBI Pramerica Azioni Italia (6)
• UBI Pramerica Azioni mercati Emergenti (6)
• UBI Pramerica Azioni Pacifico (5)
• UBI Pramerica Azioni USA (6)

Il numero che compare alla fine del nome del fondo è un indicatore rischio, SRRI, che mostra in una scala da 1 a 7 la classificazione del fondo. Come si può notare tutti i fondi azionari sono caratterizzati da un forte rischio d’investimento, ma non potrebbe essere altrimenti visto il settore di riferimento. Si tratta inoltre di operazioni finanziare a medio e lungo periodo, pensate quindi per investire con un orizzonte temporale piuttosto ampio.

Fondo Azionario Etico UBI Pramerica

• Inizio attività:  settembre 2005
• Patrimonio netto: 23,8 milioni di euro
• Asset: azioni area euro (Large Cap)
• Rendimenti annuali: +3% 2016, +6,2% 2017
• Rendimento medio: 2,16%
• Commissioni iniziali: nessuna
• Costi di gestione: 1,95%
• Investimento minimo: 50€

Fondo Azioni Euro UBI Pramerica

• Inizio attività: marzo 2002
• Patrimonio netto: 480,19 milioni di euro
• Asset: azioni area euro (Large Cap)
• Rendimenti annuali: -0,7% 2016, +3,4% 2017
• Rendimento medio: 0,06%
• Commissioni iniziali: 2,5%
• T.E.R.: 2,61%
• Costi di gestione: 2%
• Investimento minimo: 50€

Fondo Azioni Europa UBI Pramerica

• Inizio attività: giugno 1999
• Patrimonio netto: 177,58 milioni di euro
• Asset: azioni area euro (Europa Large, Cap Blend)
• Rendimenti annuali: -3% 2016, +4,7% 2017
• Rendimento medio: -1,74%
• Commissioni iniziali: 2,5%
• Costi di gestione: 2%
• Investimento minimo: 50€

Fondo Azioni Globali UBI Pramerica

• Inizio attività: marzo 2002
• Patrimonio netto: 459,22 milioni di euro
• Asset: azioni internazionali (Large Cap Value)
• Rendimenti annuali: +7,9% 2016, +7,6% 2017
• Rendimento medio: 5,13%
• Commissioni iniziali: 2,5%
• T.E.R.: 2,77%
• Costi di gestione: 2%
• Investimento minimo: 50€

Fondo Azioni Italia UBI Pramerica

• Inizio attività: marzo 2002
• Patrimonio netto: 280,82 milioni di euro
• Asset: azioni Italia
• Rendimenti annuali: +1,9% 2016, +10% 2017
• Rendimento medio: 5,78%
• Commissioni iniziali: 2,50%
• T.E.R.: 3,22%
• Costi di gestione: 2%
• Investimento minimo: 50€

Fondo Azioni Mercati Emergenti UBI Pramerica

• Inizio attività: aprile 2002
• Patrimonio netto: 404,99 milioni di euro
• Asset: azioni Paesi Emergenti
• Rendimenti annuali: +3% 2016, +6,2% 2017
• Rendimento medio: 3,49%
• Commissioni iniziali: 2,5%
• T.E.R.: 2,45%
• Costi di gestione: 2%
• Investimento minimo: 50€

Fondo Azioni Pacifico UBI Pramerica

• Inizio attività: aprile 2002
• Patrimonio netto: 258,07 milioni di euro
• Asset: azioni Asia-Pacifico e Giappone
• Rendimenti annuali: +5,2% 2016, +12,8% 2017
• Rendimento medio: 4,19%
• Commissioni iniziali: 2,5%
• T.E.R.: 2,87%
• Costi di gestione: 2%
• Investimento minimo: 50€

Fondo Azioni USA UBI Pramerica

• Inizio attività: marzo 2002
• Patrimonio netto: 296,81 milioni di euro
• Asset: azioni USA (Large Cap Growth)
• Rendimenti annuali: +14,4% 2016, -0,6% 2017
• Rendimento medio: 4,09%
• Commissioni iniziali: 2,5%
• T.E.R.: 2,15%
• Costi di gestione: 2%
• Investimento minimo: 50€

Fondi azionari UBI Pramerica: la tassazione

Come previsto dall’aggiornamento delle normative di legge, in particolare dal DL n.66 art.3 del 24 aprile 2014, la tassazione sulle rendite finanziarie è oggi pari al 26%. Rientrano nel pagamento di questa imposta tutti i ricavi ottenuti dai Fondi Comuni d’Investimento, compresi i Fondi azionari UBI Pramerica. Per i clienti che avessero sottoscritto quote partecipative prima di tale data, sul sito ufficiale di UBI Banca è presente una dettagliata documentazione che spiega come comportarsi, sia per i prodotti finanziari italiani ed europei che per quelli esteri.

Fondi azionari d’investimento: vantaggi e svantaggi

I Fondi azionari offrono rendimenti potenzialmente elevati, ma ovviamente anche rischi medio alti legati alle incertezze del mercato azionario. Per ottenere un rendimento soddisfacente è inoltre necessario investire nel lungo periodo, dando il giusto tempo al Fondo di maturare profitti e ammortizzando anche i costi iniziali e le commissioni di gestione. Inoltre bisogna valutare attentamente la presenza di costi aggiuntivi, come ad esempio le commissioni legate alle performance, che possono far diminuire il proprio guadagno finale.

Fondi azionari UBI Pramerica: come richiederli

Per sottoscrivere partecipazioni nei Fondi azionari di UBI Pramerica è possibile rivolgersi presso qualsiasi filiale del gruppo UBI Banca, recandosi direttamente in agenzia oppure prenotando un appuntamento. Per fissare un incontro con un consulente del gruppo basta andare sul sito ufficiale di UBI Banca, inserire il CAP e il Comune per trovare la filiale più vicina, e inviare la propria richiesta utilizzando il modulo disponibile online. In alternativa si può contattare il Servizio Clienti per richiedere maggiori informazioni, tramite il numero verde 800 500 200 raggiungibile sia da fisso che da cellulare.

Il servizio è attivo 365 giorni l’anno, 24 ore su 24. Dall’estero invece è disponibile il numero +39 030 2471 1209, oppure è possibile inviare un’email all’indirizzo di posta elettronica servizio.clienti@ubibanca.it. Oltre alle agenzie di UBI Banca, i prodotti d’investimento come i Fondi azionari UBI Pramerica si possono sottoscrivere presso le filiali dei partner commerciali del gruppo, come IWBank, Banca Generali, Fineco, CheBanca!, ConsultInvest e molte altre ancora, il cui elenco è consultabile sul sito di UBI banca.