Come funziona il forex

Qualsiasi investitore voglia guadagnare oggi con il trading online deve assolutamente iniziare a fare trading Forex. Si tratta del mercato finanziario con la liquidità più alta del mondo, in grado di offrire ottime opportunità di guadagno.

Grazie ai broker del trading online investire sui cambi delle valute nel Forex è diventato piuttosto semplice, ma è pur sempre un’attività finanziaria ad alto rischio di perdita del capitale. Per questo motivo è importante capire innanzitutto come funziona il Forex, per mettere a punto una strategia d’investimento ottimale.

Che cos’è il Forex

Il Forex, o Foreign Exchange, è il mercato telematico internazionale delle valute, un settore in grado di movimentare quasi 5 trilioni di dollari di scambi ogni giorno in tutto il mondo. Essendo un mercato virtuale non ha una sede fisica, infatti tutte le operazioni vengono compiute tramite dei sofisticati software che ne regolano e controllano il corretto funzionamento. Il Forex è aperto 24 ore su 24 a causa dei diversi fusi orari, seppur come vedremo più avanti gli orari in cui fare trading non sono tutti uguali e profittevoli.

All’interno del Forex le valute sono suddivise in tre grandi categorie:

• maior, quando una delle due valute di riferimento è il Dollaro americano
• minor o cross,  quando non è compreso il Dollaro americano
• esotiche, quando una delle due valute appartiene a uno dei paesi emergenti

Le valute vengono indicate attraverso una sigla composta da tre lettere scritte in caratteri maiuscoli. Ad esempio il Dollaro americano è USD, l’Euro è EUR, la Sterlina inglese è GBP e così via. Il cambio è indicato con una barra obliqua, quindi quando si parla di cambio Euro-Dollaro americano si scrive semplicemente EUR/USD. Oltre alle valute nazionali delle principali economie mondiali il mercato Forex contiene anche le quotazioni dell’oro, dell’argento e delle criptovalute come Bitcoin ed Ethereum, scambiati in relazione al Dollaro americano.

Come funziona il Forex

Il funzionamento del Forex non è complicato, ma richiede delle nozioni minime di trading e di gestione monetaria. Ciò che succede ogni giorno sono degli scambi, operazioni dove un trader privato o istituzionale da qualche parte nel mondo acquista o vende una determinata quantità di una valuta, il cui valore è stabilito in relazione a un’altra. Per questo quando si parla di Forex ci si riferisce più precisamente ai cambi e non alle valute, perché quello su cui si fa trading è appunto il cambio di due valute, non la valuta stessa. Oltre la metà delle operazioni avviene sul cambio principale del Forex, quello tra USD/EUR. Altri cambi con alti volumi di transazioni sono USD/JPY, GBP/USD e USD/CHF. I cambi con alti volumi di eseguiti sono da preferirsi a quelli marginali, questo perché permettono di aprire e chiudere una posizione con maggiore flessibilità e facilità, anche in situazioni difficili. Invece quelli con poche operazioni e richieste offrono rendimenti molto alti, ma comportano anche un rischio decisamente più elevato.

Come si stabilisce il tasso di cambio

Per capire come funziona il Forex bisogna comprendere come viene calcolato il tasso di cambio tra le valute. Quando si parla di EUR/USD a 1.1665 significa che per acquistare 1€ sono necessari 1.1665$. La prima valuta viene chiamata principale o valuta di base, mentre la seconda valuta quotata. Quando si effettuano operazioni nel Forex si compra un cambio tra due valute alla quotazione del momento, per poi rivenderlo possibilmente a un prezzo più alto. Non esistono limiti di tempo per tenere una posizione, ma è possibile chiudere l’operazione in qualsiasi momento.

Come si guadagna nel Forex

Il guadagno di un trader nel Forex è dato semplicemente dalla differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita. Prendiamo come esempio di aver acquistato 100 EUR/USD a 1.1665, per por rivenderli dopo 24 ore con un cambio di 1.2000. In questo caso il guadagno è determinato dalla differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita moltiplicato per 100 unità, ovvero 1.2000 – 1.1665 = 0.0335 x 100 = 3.35€. Questo dato mostra chiaramente come per guadagnare nel Forex sia necessario investire somme piuttosto ingenti, lavorando sulla quantità delle singole operazioni e sul numero degli eseguiti. Seppur tutto ciò sia molto semplice in realtà guadagnare in questo mercato non è facile. I cambi valutari sono soggetti a tantissimi fattori in grado di mudarne l’andamento, per cui effettuare delle previsioni è la sfida più difficile per un trader che investe nel Forex.

Come effettuare previsioni

Alla base del trading Forex c’è l’analisi tecnica, ossia lo studio dei grafici che mostrano in tempo reale gli andamenti dei cambi. Analizzare i grafici è essenziale per poter elaborare previsioni il più vicino possibile alla realtà, sulle quali pianificare strategie d’investimento a breve, medio e lungo termine. Uno degli strumenti più utilizzati dai trader sono i grafici a candela, meglio conosciuti come candle stick o candele giapponesi. Questi grafici permettono di valutare gli andamenti dei cambi in base ad alcuni parametri come le resistenze e i supporti, ovvero i valori minimi e massimi di ogni coppia secondo le previsioni degli analisti e i dati storici delle aperture e delle chiusure giornaliere.

Studiando questi grafici è possibile effettuare delle previsioni accurate, determinando le finestre di entrata e di uscita, i margini di salita dei valori, i punti critici, le ripetizioni e molto altro ancora. Ovviamente i trader esperti si avvalgono di software elaborati per l’analisi tecnica, dove computer con elevate capacità di calcolo e connessioni internet rapidissime permettono di essere estremamente efficaci e veloci. Questo non significa che un trader alle prime armi non possa guadagnare con il Forex, il meccanismo rimane per tutti lo studio dei grafici, lo sviluppo di previsioni in base ai propri calcoli e infine l’elaborazione di strategie d’investimento.

Come fare trading Forex

Per iniziare a fare trading Forex è necessario aprire un conto presso un broker specializzato. Si tratta di un intermediario che disponibilizza alcuni servizi essenziali come la piattaforma di trading, il materiale formativo, la copertura economica delle operazioni e strumenti come la leva finanziaria. Il broker solitamente applica due tipi di costi, delle commissioni fisse sulle operazioni o sulla fornitura degli strumenti, oppure un costo variabile in base agli eseguiti nella forma di uno spread sul prezzo di acquisto e quello di vendita. La maggior parte dei broker applica lo spread, un differenziale chiamato “pip”, un piccolo sovrapprezzo che ogni trader paga sulle operazioni di trading, quindi in base al tipo e alla quantità di eseguiti. Per aprire un conto di trading bisogna registrarsi presso un broker autorizzato e certificato, ed effettuare il primo deposito con il quale iniziare a investire.

Consigli utili per fare trading nel Forex

Quando si inizia a fare trading con le valute bisogna innanzitutto capire come funziona il Forex, quali sono i meccanismi che permettono di guadagnare e soprattutto imparare le basi dell’analisi tecnica. Inoltre è necessario fare trading negli orari migliori, soprattutto quelli dove si concentrano la maggior parte degli scambi che coincidono con l’apertura delle borse americane e con la chiusura delle borse europee. Bisogna concentrarsi sui cambi che offrono le migliori opportunità, specialmente le maior come EUR/USD e GBP/USD e le minor come EUR/BGP, EUR/JPY e EUR/CHF, evitando le esotiche almeno quando si è ancora agli inizi.

Infine è importante diversificare il più possibile il proprio portafoglio d’investimento, usare la leva finanziaria solo quando strettamente necessario ed essere sempre prudenti, coprendo le posizioni più rischiose e pensando più al lungo termine che al breve periodo. Quando si inizia a fare trading sui cambi bisogna imparare innanzitutto a capire come funziona il Forex, come si effettua l’analisi tecnica e come pianificare una strategia vincente e adatta alle proprie esigenze. Il Forex è oggi il mercato che offre le maggiori opportunità per chi vuole guadagnare con il trading online, ma è anche un settore difficile e competitivo. Per questo bisogna affidarsi soltanto ai migliori broker del trading online, quelli in grado di mettere a disposizione tutti gli strumenti necessari per investire nel Forex, compresa una continua formazione tecnica indispensabile per un trader.