Investimenti Unicredit Première gestione portafoglio modulare
Unicredit mette a disposizione dei privati il portafoglio d’investimento gestito Première, uno strumento che permette di creare una serie di asset su cui investire, scegliendo fra prodotti obbligazionari, titoli, fondi comuni e SICAV. Il servizio è proposto sia per i clienti della banca che per tutti gli utenti privati, con profili di rischio personalizzati in base alle proprie esigenze e agli obiettivi d’investimento, con la possibilità di scegliere tra 4 moduli e 3 linee differenti, ricevendo l’assistenza professionale dei consulenti dell’istituto di credito. Ecco tutti i dettagli in merito, ricordando che gli investimenti finanziari sono un’operazione a rischio, perciò è fondamentale leggere attentamente i fogli informativi, mantenere un profilo prudente e adeguare l’esposizione alle proprie disponibilità economiche.
Come funziona il portafoglio di gestione patrimoniale Unicredit Première
Unicredit Première è il nuovo servizio riservato agli investitori e ai risparmiatori privati, una soluzione che propone la creazione di un portafoglio modulare, completamente personalizzabile in base alle proprie esigenze. In particolare si tratta di un sistema di gestione degli investimenti, uno strumento all’interno del quale è possibile inserire diversi asset, a seconda del profilo scelto, monitorando le prestazioni in tempo reale e usufruendo di servizi di consulenza specializzata.
L’apertura di Première richiede un investimento minimo di 50.000€, con la possibilità di aumentare tale importo in qualsiasi momento, eseguendo depositi e trasferimenti pari ad almeno 10.000€ per ogni movimento. Per quanto riguarda i costi è prevista una commissione di sottoscrizione, pari all’1,50% dell’importo versato inizialmente, una spesa di 5€ a trimestre per la rendicontazione e un costo aggiuntivo di 1,5€ per ogni nuova operazione effettuata.
Oltre a ciò bisogna considerare le spese di gestione del portafoglio d’investimento Unicredit, applicate in base al profilo scelto e al modulo di riferimento. Nello specifico sono previste commissioni dell’1,20% per il profilo Prudente, dell’1,40% per quello Bilanciato e dell’1,60% per l’opzione Dinamica, con un costo gestionale dell’1,40% attivando il modulo Fondi oppure dello 0,20% sottoscrivendo il modulo Titoli. Con Unicredit Premiére è possibile aprire un modulo di base, caratterizzato da una componente prettamente obbligazionaria a basso rischio, scegliendo le opzioni aggiuntive facoltative a seconda per profilo desiderato.
Moduli d’investimento Unicredit Première
Come abbiamo accennato, il portafoglio Unicredit Première prevede una serie di moduli d’investimento, di cui il primo è il modulo base. Si tratta di uno strumento composto da titoli obbligazionari, con un profilo di rischio basso, il quale in base al regolamento deve contenere almeno il 50% del patrimonio in gestione. All’interno del modulo base è possibile attivare delle linee d’investimento, con un rischio adeguato al profilo selezionato:
- Linea Prudente
- Linea Bilanciata
- Linea Dinamica
Questi asset prevedono un livello di rischio predefinito, indicato al momento della sottoscrizione del portafoglio d’investimento, secondo un profili di rischio basso, medio ed elevato. Gli asset sono costituiti da ETF, Exchange Tradede Fund, composti dunque da partecipazioni a fondi comuni d’investimento e SICAV, proposti dalla banca in collaborazione con la società specializzata Amundi. Oltre alle componenti obbligatorie è possibile attivare uno dei 3 moduli opzionali:
- Modulo Temi
- Modulo Fondi
- Modulo Titoli
Il modulo temi prevede un investimento fino a un massimo del 50% del patrimonio in gestione, con asset scelti secondo il profilo di rischio indicato, attraverso le linee Prudente, Bilanciato, Dinamica, Real Asset Bilanciata e Megatrend Dinamica. La parte a rischio contenuto investe prevalentemente in fondi comuni e SIVAC armonizzati, mentre quella a rischio più elevato in strumenti come gli ETF, con operazioni in aree geografiche differenti e in varie valute estere.
Il modulo fondi invece consente di investire fino al 30% del patrimonio, selezionando un massimo di 15 fondi e SICAV in base alla disponibilità degli asset proposti dalla banca. In questo caso è possibile scegliere liberamente i fondi su cui investire, ricevendo l’assistenza professionale dei consulenti di Unicredit, per valutare e stabilire i prodotti più adatti alle proprie esigenze. Infine il modulo titoli può comporre fino al 20% del patrimonio investito con Unicredit Première, selezionando fino a 20 titoli differenti per un valore unitario di almeno 3.000€ per ogni asset.
Opinioni Unicredit Première
Il portafoglio di gestione Première, proposto da Unicredit, è uno strumento interessante per chi desidera investire un capitale sui mercati finanziari, in quanto offre una personalizzazione elevata degli asset e del profilo di rischio. I costi sono abbastanza elevati, tuttavia in linea con altri prodotti messi a disposizione dalle banche per gli investitori privati, con commissioni di gestione ridotte per gli asset più rischiosi e leggermente più alte per i profili più prudenti.
Nel complesso si tratta di una opportunità che merita sicuramente un approfondimento, allo stesso tempo è importante studiare attentamente tutti gli aspetti del servizio, per stabilire se sia in sintonia con le proprie esigenze e obiettivi. Prima di investire, infatti, è necessario considerare alcuni fattori essenziali, come l’orizzonte temporale, gli obiettivi a breve e lungo termine e il profilo di rischio, controllando se gli asset e gli strumenti indicati siano realmente giusti per cercare di raggiungere i risultati sperati.
Investimenti Unicredit Première: contatti e informazioni
Per ricevere maggiori informazioni sul portafoglio Première di Unicredit, oppure sugli altri prodotti d’investimento della banca, i clienti del gruppo possono entrare in contatto con i consulenti dell’istituto di credito tramite i servizi di Banca Multicanale, eseguendo l’accesso all’area riservata sul sito web ufficiale di Unicredit. Altrimenti è possibile ottenere ulteriori dettagli chiamando il servizio clienti, al numero verde 800 57 57 57, attivando il servizio di chat online sul portale web della banca, oppure prenotando un appuntamento in filiale, per parlare direttamente con un consulente del gruppo.
