Fondi comuni d’investimento Arca: quali sono, caratteristiche e dove richiederli
Gli investimenti finanziari rappresentano una possibilità concreta per ottenere un rendimento extra, specialmente per quanti detengono risparmi e capitali inutilizzati. Ovviamente è consigliabile mantenere sempre una liquidità di emergenza, per far fronte alle spese improvvise e alle proprie necessità. Per investire una parte del capitale la società Arca SGR propone una serie di fondi comuni d’investimento, strumenti a medio rischio con un’elevata diversificazione del portafoglio. Vediamo nello specifico di cosa si tratta e come funzionano.
Fondi comuni Arca: cosa sono e come funzionano
La società Arca SGR, attiva fin dal 1988 nel settore degli investimenti privati e commerciali, gestisce un patrimonio stimato in oltre 2,2 miliardi di euro. In particolare permette di sottoscrivere dei fondi comuni d’investimento, attraverso la raccolta effettuata nelle banche convenzionate con il gruppo. In questo modo è possibile entrare attraverso il pagamento di quote minime, a partire da versamenti di appena 100€. Si tratta di prodotti finanziari adatti ai piccoli risparmiatori, poiché si possono realizzare versamenti periodici tramite la formula del Piano di Accumulo Capitale, meglio noto come PAC.
Ciò consente di aumentare nel tempo il capitale investito, un aspetto che influisce in maniera ridotta sul proprio reddito familiare, ma soprattutto sul capitale lasciato in liquidità. I fondi comuni sono una forma d’investimento collettivo, quindi quando si possono acquistare delle quote, che in base alle prestazioni sul mercato potranno restituire un rendimento e quindi un guadagno potenziale. Inoltre consentono il ritiro parziale o integrale delle somme investite, secondo le tempistiche previse dal contratto di riferimento.
Fondi comuni d’investimento Arca: caratteristiche principali
Attraverso i servizi di consulenza delle banche, richiedibili presso il proprio istituto di credito, è possibile scegliere in quali fondi comuni investire i propri risparmi, in base ad alcuni parametri come la propensione al rischio, la disponibilità economica e l’orizzonte temporale per il ritorno sull’investimento. In linea di massima è consigliabile mantenersi piuttosto prudenti, diversificando il più possibile il portafoglio, evitando strumenti con rischio eccessivamente elevato e opzionando scadenze di medio termine.
Tra i fondi comuni disponibili presso Arca SGR ci sono:
- obbligazionari
- bilanciati
- azionari
- flessibili
- a cedola
- PIR, Piani Individuali di Risparmio
Fondi obbligazionari
I fondi obbligazionari sono i meno rischiosi, ideali per chi vuole mantenere un profilo abbastanza prudente pur puntando al rendimento. Gli investiti riguardano soprattutto titoli di grandi società multinazionali e stati, differenziandosi per la valuta e i vari settori economici di riferimento.
Arca Risparmio
- Data di attivazione: 15/02/2016
- Rischio: 3 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 3 anni
- Ripartizione asset: obbligazioni lungo termine 86,61%, breve 13,14%, altro 0,25%
- Rendimento composto 1 anni: -1,2%
- Costi: 0,60% per gestione
Arca RR Diversified Bond
- Data di attivazione: 18/09/1984
- Rischio: 3 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 3 anni
- Ripartizione asset: obbligazioni lungo termine 91,06%, breve 7,51%, altro 1,43%
- Rendimento composto 5 anni: 2%
- Costi: 1% per gestione
Arca Bond Corporate
- Data di attivazione: 02/01/2001
- Rischio: 3 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 3 anni
- Ripartizione asset: obbligazioni lungo termine 103,57%, breve -3,71%, altro 0,14%
- Rendimento composto 5 anni: 2,4%
- Costi: 1,10% per gestione
Arca Bond Globale
- Data di attivazione: 24/01/1992
- Rischio: 4 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 4 anni
- Ripartizione asset: obbligazioni lungo termine 97,65%, breve 2,35%
- Rendimento composto 5 anni: 2,5%
- Costi: 1% per gestione
Arca Bond Paesi Emergenti
- Data di attivazione: 10/04/1995
- Rischio: 4 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 4 anni
- Ripartizione asset: obbligazioni lungo termine 103,59%, breve -3,59%
- Rendimento composto 5 anni: 2,6%
- Costi: 1,25% per gestione
Arca Bond Paesi Emergenti Valuta Locale
- Data di attivazione: 01/03/2011
- Rischio: 4 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 4 anni
- Ripartizione asset: obbligazioni lungo termine 95,14%, breve 4,86%
- Rendimento composto 5 anni: 0,8%
- Costi: 1,25% per gestione
Fondi bilanciati
I fondi bilanciati utilizzano asset di tipo azionario e obbligazionario. In questo modo è possibile mantenere un profilo di rischio medio, con la protezione del capitale fornita dalle obbligazioni e il rendimento potenziale dei titoli azionari. I fondi bilanciati si differenziano per le quote dei due tipi di asset in portafoglio, con investimenti in diverse aree geografiche, valute e settori dell’economia.
Arca Obbligazioni Europa
- Data di attivazione: 14/04/1995
- Rischio: 3 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 3 anni
- Ripartizione asset: azioni 10,41%, obblig. lungo termine 84,83%, breve 3,31%, altro 1,45%
- Rendimento composto 5 anni: 4,1%
- Costi: 1,10% per gestione
Arca TE Titoli Esteri
- Data di attivazione: 17/02/1989
- Rischio: 4 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 4 anni
- Ripartizione asset: azioni 32,58%, obblig. lungo termine 61,83%, breve 4,94%, altro 0,65%
- Rendimento composto 5 anni: 4,1%
- Costi: 1,50% per gestione
Arca BB
- Data di attivazione: 18/09/1984
- Rischio: 4 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 4 anni
- Ripartizione asset: azioni 47,88%, obblig. lungo termine 38,85%, breve 12,58%, altro 0,69%
- Rendimento composto 5 anni: 4,3%
- Costi: 1,60% per gestione
Arca Multiasset Balanced
- Data di attivazione: 03/06/2015
- Rischio: 4 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 5 anni
- Ripartizione asset: azioni 38,32%, obblig. lungo termine 35,21%, breve 23,39%, altro 3,08%
- Rendimento composto 3 anni: 4,3%
- Costi: 1,4% per gestione e 4% per sottoscrizione
Arca Multiasset Dynamic
- Data di attivazione: 03/06/2015
- Rischio: 5 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 6 anni
- Ripartizione asset: azioni 62,05%, obblig. lungo termine 21,07%, breve 14,35%, altro 2,53%
- Rendimento composto 3 anni: 5,6%
- Costi: 1,60% per gestione, 4% per sottoscrizione
Fondi Azionari
I fondi azionari presentano un rischio solitamente medio-alto, a causa della natura volatile dei mercati e di questi prodotti finanziari, tuttavia offrono spesso rendimenti potenziali piuttosto interessanti. Tra i fondi azionari su cui investire presso Arca SGR ci sono i seguenti prodotti.
Arca Azioni Internazionali
- Data di attivazione: 18/05/1987
- Rischio: 5 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 5 anni
- Ripartizione geografica: Europa 20,25%, America 60,17%, Asia 19,58%
- Rendimento composto 5 anni: 10,2%
- Costi: 1,80% per gestione
Arca Azioni Italia
- Data di attivazione: 03/04/1992
- Rischio: 6 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 8 anni
- Ripartizione geografica: Europa 91,87%, America 6,13%, Asia 2%
- Rendimento composto 5 anni: 7%
- Costi: 1,80% per gestione e 4% per sottoscrizione
Arca Economia Reale Equity Italia
- Data di attivazione: 13/04/2015
- Rischio: 5 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 5.000€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 5 anni
- Ripartizione geografica: Europa 92,57%, America 7,30%, Asia 0,13%
- Rendimento composto 3 anni: 13,6%
- Costi: 2% gestione, 4% sottoscrizione, 20% perfomance
Arca Azioni Europa
- Data di attivazione: 06/03/1995
- Rischio: 6 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 8 anni
- Ripartizione geografica: Europa 96,15%, America 2,30%, Asia 1,55%
- Rendimento composto 5 anni: 6,2%
- Costi: 1,80% per gestione
Arca Azioni America
- Data di attivazione: 06/03/1995
- Rischio: 6 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 8 anni
- Ripartizione geografica: Europa 0,39%, America 99,61%
- Rendimento composto 5 anni: 12,8%
- Costi: 1,80% per gestione
Arca Azioni Far East
- Data di attivazione: 06/03/1995
- Rischio: 6 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 8 anni
- Ripartizione geografica: Europa 0,01%, America 0,11%, Asia 99,88%
- Rendimento composto 5 anni: 7%
- Costi: 1,80% per gestione
Arca Azioni Paesi Emergenti
- Data di attivazione: 02/01/2001
- Rischio: 6 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 8 anni
- Ripartizione geografica: Europa 12,69%, America 11,98%, Asia 75,33%
- Rendimento composto 5 anni: 4,8%
- Costi: 1,80% per gestione
Fondi Flessibili
I fondi flessibili sono leggermente diversi rispetto alle prime 3 tipologie presentate. Si tratta di strumenti d’investimento che lasciano una notevole libertà di movimento alla società di gestione, che può operare senza particolari restrizioni nei limiti imposti dal profilo di rischio del fondo di riferimento. I fondi flessibili sono adatti a chi vuole delegare gli investimenti, con l’unico orizzonte fornito dalla propensione al rischio.
Arca Opportunità Globali 2023 II
- Data di attivazione: 07/12/2018
- Rischio: 5 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 5.000€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 5 anni
- Ripartizione asset: azioni e obbligazioni a lungo e breve termine
- Costi: 1,55% gestione, 2,5% sottoscrizione
Arca Bond Flessibile
- Data di attivazione: 01/03/2014
- Rischio: 3 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 3 anni
- Ripartizione asset: azioni 0,02%, obblig. lungo termine 1,61%, breve 95,55%, altro 2,82%
- Rendimento composto 3 anni: 0%
- Costi: 1,10% gestione, 20% performance
Arca Strategia Globale Crescita
- Data di attivazione: 01/02/2006
- Rischio: 3 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 3 anni
- Ripartizione asset: azioni 15,01%, obblig. lungo termine 48,26%, breve 36,46%, altro 0,27%
- Rendimento composto 5 anni: 1,1%
- Costi: 1% gestione, 3% sottoscrizione, 20% performance
Arca Strategia Globale Opportunità
- Data di attivazione: 01/02/2006
- Rischio: 4 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 4 anni
- Ripartizione asset: azioni 30,05%, obblig. lungo termine 93,41%, breve -23,99%, altro 0,53%
- Rendimento composto 5 anni: 2,4%
- Costi: 1,60% gestione, 3% sottoscrizione, 20% performance
Fondi con cedola
I fondi comuni d’investimento con cedola di Arca SGR, sono strumenti che offrono un rendimento periodico, accreditato a scadenza sul proprio conto corrente. In base alle proprie esigenze è possibile scegliere di investire nuovamente tale importo, aumentando la quota del fondo per far crescere i potenziali profitti, evitando di utilizzare successivamente il proprio capitale. Si tratta di fondi diversificati per area geografica, asset e propensione al rischio.
Arca Cedola Attiva
- Data di attivazione: 31/12/2018
- Rischio: 3 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 5 anni
- Ripartizione asset: obbligazionario flessibile (Paesi G10)
- Pagamento prima cedola: 30/06/2019
- Costi: 0,80% per gestione
Arca Reddito Multivalore
- Data di attivazione: 31/12/2018
- Rischio: 4 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 5 anni
- Ripartizione asset: azioni fino al 50% e obbligazioni
- Pagamento prima cedola: 30/06/2019
- Costi: 1,40% per gestione
Piani Individuali di Risparmio
I PIP, Piani Individuali di Risparmio, sono fondi caratterizzati da un trattamento fiscale particolarmente agevolato, con il solo pagamento delle imposte sulle plusvalenze dal 12,5 al 26% in base al tipo di asset. I PIP presentano diversi vincoli per gli investitori, come ad esempio un minimo del 70% del capitale investito in titoli, di cui il 30% all’interno dell’FTSE MIB, (Borsa Italiana), mentre il restante può essere usato per finanziare le imprese e l’economia reale.
Arca Economia Reale Bilanciato Italia 15
- Data di attivazione: 01/03/2018
- Rischio: 3 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 5.000€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 5 anni
- Ripartizione asset: azioni 12,47%, obblig. lungo termine 78,53%, breve 8,87%, altro 0,13%
- Costi: 1,15% gestione, 1,5% sottoscrizione, 20% performance
Arca Economia Reale Bilanciato Italia 30
- Data di attivazione: 06/03/2017
- Rischio: 4 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 5 anni
- Ripartizione asset: azioni 24,96%, obblig. lungo termine 63,78%, breve 11,25%, altro 0,01%
- Rendimento composto 1 anno: -2,9%
- Costi: 1,35% gestione, 2% sottoscrizione, 20% performance
Arca Economia Reale Bilanciato Italia 55
- Data di attivazione: 12/06/2017
- Rischio: 4 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 5 anni
- Ripartizione asset: azioni 49,34%, obblig. lungo termine 48,82%, breve 1,82%, altro 0,03%
- Rendimento composto 1 anno: 0,5%
- Costi: 1,6% gestione, 3% sottoscrizione, 20% performance
Arca Azioni Italia
- Data di attivazione: 12/06/2017
- Rischio: 6 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 100€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 8 anni
- Ripartizione asset: azioni 100,25%, obbligazioni breve termine -0,27%, altro 0,01%
- Rendimento composto 1 anno: -5,5%
- Costi: 1,80% gestione, 4% sottoscrizione
Arca Economia Reale Equity Italia
- Data di attivazione: 02/05/2017
- Rischio: 5 (1-7)
- Importo minimo d’ingresso: 5.000€
- Versamenti successivi: 100€
- Periodo minimo consigliato: 5 anni
- Ripartizione asset: azioni 92,91%, obbligazioni breve termine 7,03%, altro 0,06%
- Rendimento composto 1 anno: 0,5%
- Costi: 2% gestione, 4% sottoscrizione, 20% performance
Fondi comuni d’investimento Arca: come scegliere quelli giusti?
I fondi comuni rappresentano una delle forme migliori per chi vuole investire una parte dei propri risparmi, tuttavia è fondamentale scegliere gli strumenti più adatti alle proprie esigenze. Ad esempio bisogna valutare alcuni aspetti come la propensione al rischio, l’orizzonte temporale, lo storico dei rendimenti, il tipo di asset in portafoglio, i costi e le commissioni, gli importi dei versamenti minimi e l’indice di volatilità.
Questi sono soltanto alcuni dei parametri da considerare, infatti non è semplice trovare i fondi comuni giusti su cui investire il proprio capitale. Per questo motivo è consigliabile farsi assistere sempre da un consulente esperto, in grado di analizzare il proprio profilo e sottoporre una serie di possibili soluzioni d’investimento. In linea di massima è preferibile mantenersi piuttosto cauti, destinando la quota maggiore del portafoglio a fondi comuni a basso rischio come gli obbligazionari e i bilanciati meno esposti sull’azionario.
Oltre a ciò è importante analizzare il tipo di asset, la localizzazione geografica e il benchmark. Quest’ultimo è un indicatore estremamente rilevante, poiché mostra chiaramente quali sono gli obiettivi del fondo, sia nel breve che nel medio e lungo termine, quanto le performances sono lontane o in linea con quanto pianificato, ma anche come si comporteranno le società di gestione nei prossimi mesi e anni.
Dove richiedere i fondi comuni d’investimento Arca
Per sottoscrivere un fondo comune Arca è possibile rivolgersi direttamente alla società d’investimento, effettuando i versamenti di adesione tramite bonifico bancario e finalizzado l’operazione entro una settimana. Per maggiori informazioni sui prodotti finanziari di Arca SGR basta recarsi sul sito ufficiale, entrando nella sezione contattaci.arcaonline.it/contattaci.aspx. Qui basta inserire alcune informazioni personali, per ricevere entro poche ore la chiamata di un consulente del gruppo.
In alternativa è possibile chiamare il numero 02 4543 215, attivo dal lunedì al venerdì dalle ore 9 alle 12,30 e dalle 14,30 alle 15,30. I fondi comuni d’investimento Arca possono essere sottoscritti anche presso gli istituti di credito, purché presenti nelle liste dei collocatori fornite dalla società stessa. In Italia le principali banche che offrono le adesioni ai fondi comuni Arca sono:
- Gruppo BPER Banca
- Banca Popolare di Sondrio
- Gruppo Banca Carige
- Gruppo Banco BPM
- Banca di Piacenza
- Gruppo Monte dei Paschi di Siena
- Gruppo UBI Banca
- Fineco Bank
- Cassa di Risparmio di Cento
- CIVIBANK
- Banca Popolare del Lazio
- Cassa di Risparmio di San Miniato
- Gruppo Credito Valtellinese
- Gruppo Banco di Desio e della Brianza
- Banca Popolare dell’Alto Adige
- Gruppo Banca Popolare di Bari
- Che Banca!
- Crédit Agricole Cariparma
- Banca di Credito Cooperativo di Roma
- Unipol Banca
